| Statuss(Aktīvs) | Izdruka | Arhīvs(0) | Studiju plāns Vecais plāns | Kursu katalogs | Vēsture |
| Kursa nosaukums | FinTech biznesa modeļi |
| Kursa kods | EkonM018 |
| Zinātnes nozare | Ekonomika un uzņēmējdarbība |
| Kredītpunkti (ECTS) | 4 |
| Kopējais stundu skaits kursā | 108 |
| Lekciju stundu skaits | 8 |
| Semināru un praktisko darbu stundu skaits | 24 |
| Laboratorijas darbu stundu skaits | 0 |
| Studenta patstāvīgā darba stundu skaits | 76 |
| Kursa apstiprinājuma datums | 23/10/2024 |
| Atbildīgā struktūrvienība | Ekonomikas un finanšu institūts |
| Kursa izstrādātājs(-i) | |
| Ph.D., pētn. Aija Pilvere Ph.D., doc. Līga Feldmane |
|
| Priekšzināšanas Kursam priekšzināšanas nav nepieciešamas |
|
| Kursa anotācija | |
| Straujas tehnoloģiju attīstības laikmetā kurss sniedz padziļinātu izpratni par to, kā jaunās tehnoloģijas izmaina finanšu pakalpojumu nozari. Studenti izpētīs nozīmīgākās tehnoloģiju tendences, kritiski izvērtēs lokālos un globālos finanšu tehnoloģiju biznesa modeļus, stratēģijas un konkurenci galvenajos tirgus segmentos (bankas, kreditēšana, maksājumi, investīcijas, apdrošināšana u.c.). Studenti iegūs paplašinātu mācību pieredzi, kas apvienos gadījumu izpētes analīzi un grupu projektus. Tie nodrošinās studentiem teorētiskās un praktiskās zināšanas un analītiskās prasmes, kas nepieciešamas, lai izmantotu pašreizējās un nākotnes iespējas strauji augošajā FinTech sektorā.
Kursa mērķis: ir sniegt studentiem padziļinātas zināšanas un specializētas analītiskās prasmes, lai kritiski novērtētu nozares attīstību, identificētu un izmantotu tirgus iespējas dinamiski augošajā FinTech sektorā. |
|
| Kursa rezultāti un to vērtēšana | |
| Zināšanas.
•Spēj kritiski novērtēt galvenās FinTech tendences vietējā, reģionālā un globālā mērogā. Tas ietver: (a) FinTech ietekmes uz konkurētspēju dažādās finanšu nozarēs analīzi; (b) atšķirību iemeslu novērtēšanu dažādos ģeogrāfiskos, regulējošos un tirgus kontekstos. Individuālie darbi, analīzes ziņojums, eksāmens. •Spēj identificēt un aprakstīt galvenās FinTech izmantotās tehnoloģijas un to, kā šīs tehnoloģijas veicina jaunu uzņēmējdarbības modeļu un iespēju izstrādi. Dalība lekcijās un nodarbībās; analīzes ziņojums; eksāmens. Profesionālās prasmes. •Spēj noteikt un kritiski novērtēt svarīgākos FinTech biznesa modeļus un stratēģijas galvenajās nozarēs. Tas ietver mērķa biznesa iespēju, galveno biznesa modeļa principu, konkurences, izaicinājumu un risku novērtēšanu. Dalība lekcijās un nodarbībās; individuālie darbi; analīzes ziņojums; eksāmens. •Spēj konkrēta gadījuma izpētes kontekstā noteikt un formulēt stratēģiskos/biznesa jautājumus, ja sniegta nepilnīga informācija, un pieņemt labi argumentētus biznesa lēmumus un ieteikumus. Gadījuma izpētes analīze. Vispārīgās prasmes. •Spēj strādāt komandā. Diskusijas, darbs grupās. •Spēj argumentēti diskutēt un izskaidrot sarežģītus finanšu un FinTech lēmumus un ieteikumus. Diskusijas, darbs grupās, gadījumu izpētes analīze. Kompetence. •Spēj sadarboties komandā, identificējot potenciālu stratēģisku biznesa iespēju / tirgus plaisu noteiktā nozarē. Diskusijas, darbs grupās. •Spēj ierosināt efektīvu, starptautiski mērogojamu augsta līmeņa biznesa modeli un stratēģiju, veikt nozaru un konkurences analīzi. Eksāmens. |
|
| Kursa saturs(kalendārs) | |
| Lekcijas (8 stundas)
1.Kursa pārskats. Ievads FinTech, galvenās finanšu inovācijas un tendences, galvenās tehnoloģiskās inovācijas un tendences, FinTech Latvijā. (1 stunda) 2.Maksājumi. Digitālo maksājumu pārskats, pārrobežu pārvedumi, karšu maksājumi, reāllaika maksājumi, mobilie maksājumi, mobilie maki, atvērtās finanses, P2P maksājumi, QR koda maksājumi. (1 stunda) 3.Digitālā banku darbība. Incumbent banku pakalpojumi, digitālās bankas, challenger tipa bankas un neobankas, banku tehnoloģijas, banku darbība kā pakalpojums, citos pakalpojumos ietvertās finanses. (1 stunda) 4.Kreditēšana. Tiešsaistes kreditēšana, tiešsaistes kreditēšanas veidi, pērc tūlīt, maksā vēlāk, tirgus kreditēšana, tirgus kreditēšanas veidi. (1 stunda) 5.Kopfinansēšana (Crowfunding). Kopfinansēšanas būtība un veidi. (1 stunda) 6.Investīcijas, tirdzniecība un bagātības pārvaldīšana. Investēšanas un tirdzniecības salīdzinājums, bagātības pārvaldīšana, investīciju instrumenti, mazumtirdzniecības investīciju pieaugums (GameStop saga), algoritmiskā tirdzniecība, robo konsultācijas, investīciju tehnoloģijas. (1 stunda) 7.Web3 finanses. Web1 pret Web2 pret Web3, blokķēde, Web3 maks, kriptovalūtas, Centrālās bankas digitālās valūtas (CBDC), decentralizētās finanses (DeFi), centralizētās finanses (CeFi), non-fungible tokens (NFT), decentralizētas autonomas organizācijas (DAO), metaverss. (1 stunda) 8.Apdrošināšanas tehnoloģijas (InsurTech). InsurTech, InsurTech tendences. (1 stunda) Praktiskie darbi (24 stundas) 1.Maksājumi I: digitālie maksājumi, pārrobežu naudas pārvedumi, karšu maksājumi, reāllaika maksājumi. Gadījuma izpēte: PayPal Merchant Services. (2 stundas) 2.Maksājumi II: mobilie maksājumi, mobilie maki, atvērtās finanses, P2P maksājumi, QR koda maksājumi. Gadījuma izpēte: PayPal nākamā nodaļa. (2 stundas) 3.Digitālā banku darbība I: incumbent banku pakalpojumi, digitālās bankas, challenger tipa bankas un neobankas. Gadījuma izpēte: Revolut. (2 stundas) 4.Digitālā banku darbība II: banku tehnoloģijas, banku darbība kā pakalpojums, citos pakalpojumos ietvertās finanses. Grupas darbs: Bankas izveide. (2 stundas) 5.Kreditēšana I: kreditēšana internetā, kreditēšanas veidi internetā, pērc tūlīt, maksā vēlāk. Gadījuma izpēte: Klarna un ZIP. (2 stundas) 6.Kreditēšana II: kreditēšana tirgū, tirgus kreditēšanas veidi. Gadījuma izpēte: Mintos pārskats un finansēšanas aplis. (2 stundas) 7.Kopfinansēšana: kolektīvais finansējums, kolektīvās finansēšanas veidi. Gadījuma izpēte: KickStarter. (2 stundas) 8.Investīcijas, tirdzniecība, bagātības pārvaldība I: investēšanas un tirdzniecības salīdzinājums, bagātības pārvaldība, investīciju instrumenti, mazumtirdzniecības investīciju pieaugums (GameStop sāga). Gadījuma izpēte: RobinHood. (2 stundas) 9.Investīcijas, tirdzniecība, bagātības pārvaldība II: algoritmiskā tirdzniecība, robo konsultācijas, investīciju tehnoloģijas. Gadījuma izpēte: Robo-konsultants. (2 stundas) 10.Web3 finanses I: Web1 pret Web2 pret Web3, blokķēde, Web3 maks, kriptovalūtas, Centrālās bankas digitālās valūtas (CBDC). Gadījuma izpēte: Bitcoin. (2 stundas) 11.Web3 finanses II: decentralizētas finanses (DeFi), centralizētās finanses (CeFi), non-fungible tokens (NFT), decentralizētas autonomas organizācijas (DAO), metaverss. Gadījuma izpēte: FTX. (2 stundas) 12.Apdrošināšanas tehnoloģijas (InsurTech): InsurTech, InsurTech tendences. Gadījuma izpēte: Balcia. (2 stundas) |
|
| Prasības kredītpunktu iegūšanai | |
| Eksāmens, ko veido akumulējošs vērtējums no 4 elementiem:
•Dalība nodarbībās un diskusijās, diskutējot par izlasītajiem gadījuma piemēriem (20%); •Praktiskie individuālie un grupu uzdevumi saistībā ar gadījuma piemēru analīzi un bankas izveides izpildi, kuri tiek pildīti nodarbību laikā (20%); •Baltijas Finanšu tehnoloģiju uzņēmuma analīzes ziņojums (20%); •Eksāmens. Gala projekts - konceptuāla Finanšu tehnoloģiju biznesa modeļa sagatavošana un prezentācija (40%). |
|
| Studējošo patstāvīgo darbu organizācijas un uzdevumu raksturojums | |
| Studiju kursa materiālu, gadījuma analīzes piemēru un literatūras avotu izpēte patstāvīgi pirms katras nodarbības.
Sagatavot patstāvīgi gala projektu – konceptuāla finanšu tehnoloģiju biznesa modeļa sagatavošana un prezentācijas izveide. Izvēlēties Baltijas finanšu tehnoloģiju uzņēmumu, saskaņojot ar pasniedzēju, un sagatavot uzņēmuma analīzes ziņojumu. |
|
| Studiju rezultātu vērtēšanas kritēriji | |
| Dalība nodarbībās tiek vērtēta ar ieskaitīts/neieskaitīts, ieskaitīts vērtējums tiek dots, ja students ir iepazinies ar gadījuma analīzi un piedalās diskusijā nodarbībā.
Praktiskie grupu un individuālo darbu novērtē saskaņā ar praktiskajā uzdevumā noteikto vērtēšanas kārtību un jāsaņem vismaz 50% vērtējuma, lai tiktu ieskaitīti. Baltijas Finanšu tehnoloģiju uzņēmuma analīzes ziņojums tiek vērtēts saskaņā ar kritērijiem noteiktiem pie analīzes ziņojuma izstrādes. Sekmīgi aizstāvēts ir ja saņemts novērtējums vismaz 50%. Eksāmens - gala projekta vērtējums var tikt veikts tikai, ja ir saņemts ieskaitīts vērtējums par dalību nodarbībās, praktiskajos darbos ir vismaz 50% vērtējuma un ir sekmīgi izstrādāts Finanšu tehnoloģiju uzņēmuma analīzes ziņojums. Gala projekta kritēriji un vērtēšanas noteikumi ir noteikti pie gala projekta izsniegšanas. |
|
| Obligātā literatūra | |
| 1.Shrier, D.L., & Pentland, A. (2022). Global Fintech: Financial Innovation in the Connected, https://direct.mit.edu/books/oa-edited-volume/5280/Global-FintechFinancial-Innovation-in-the
2.Fintech 2022 Report, https://dealroom.co/uploaded/2023/01/Fintech-2022-recap.pdf 3.Fintech, Fintech Pulse 2023, https://fla.lv/pulse2023/ 4.Deloitte, Deloitte Insights Embedded finance: customer relationships and value web dynamics, https://www2.deloitte.com/content/dam/Deloitte/us/Documents/finance-transformation/us-the-ecosystem-imperative--embedded-finance.pdf 5.Christensen M., What is Peer-to-Peer (P2P) Lending? How It Works https://p2pmarketdata.com/articles/p2p-lending-explained/ and Christensen M., Crowdfunding Investment: What It Is, How It Works https://p2pmarketdata.com/articles/crowdfunding-investment/ 6.European Commission, Equity crowdfunding, https://single-market-economy.ec.europa.eu/access-finance/guide-crowdfunding/different-types-crowdfunding/equity-crowdfunding_en |
|
| Papildliteratūra | |
| 1.McKinsey Company, Europe’s fintech opportunity https://www.mckinsey.com/~/media/mckinsey/industries/financial%20services/our%20insights/europes%20fintech%20opportunity/europes-fintech-opportunity-full-report.pdf
2.Gartner, Gartner Top 10 Strategic Technology Trends for 2023, https://www.gartner.com/en/articles/gartner-top-10-strategic-technology-trends-for-2023 3.Global Fintech 2023: Reimagining the Future of Finance, https://web-assets.bcg.com/69/51/f9ce8b47419fb0bb9aeb50a77ee6/bcg-qed-global-fintech-report-2023-reimagining-the-future-of-finance-may-2023.pdf 4.Saetang S., Single Euro Payments Area (SEPA) - Definition &How it Works, https://statrys.com/blog/sepa-payment-guide 5.Taylor S., Apple will be a bank in all but name, https://www.fintechbrainfood.com/p/apple-will-be-a-bank-in-all-but-name 6.Deloitte Insights, PSD2 review – Status of the EU payments market, https://www.deloitte.com/lu/en/Industries/banking-capital-markets/research/psd2-review-eu-payments-market.html 7.To T., The Growing Influence of BigTech Companies in Payments and Financial Services, https://www.edgardunn.com/articles/the-growing-influence-of-bigtech-companies-in-payments-and-financial-services 8.Truelaye, Payments in the EU, https://info.truelayer.com/hubfs/[Marketing]%20Digital%20Brochures/Reports/Payments%20in%20the%20EU%20-%20Building%20better%20User%20Experience%20with%20Open%20Banking%20and%20SEPA%20Instant.pdf 9.Whitesight, Cracking the profitability code of successful digital banks, https://whitesight.net/digital-banks-profitability-2023/ 10.Kucher S., Neobanking 2023, https://www.simon-kucher.com/en/insights/neobanking-2023 11.Six-Group Report, A Deep Dive into Banking-as-a-Service and Embedded Finance, https://www.six-group.com/dam/download/company/report/whitepapers/six-whitepaper-impact-of-technology-on-banking.pdf 12.Whitesight, From iPhone to iBank: Analysing Apple’s Embedded Finance Adventures, https://whitesight.net/analysing-apples-embedded-finance-adventures/ 13.Gupta A., How Klarna Grows, https://www.news.aakashg.com/p/how-klarna-grows 14.Bednorz J., The History of Peer-to-Peer Lending, https://p2pmarketdata.com/articles/p2p-lending-history/ 15.European Commission, Crowdfunding explained, https://single-market-economy.ec.europa.eu/access-finance/guide-crowdfunding/what-crowdfunding/crowdfunding-explained_en 16.Smith T., Crowdfunding: What It Is, How It Works, and Popular Websites, https://www.investopedia.com/terms/c/crowdfunding.asp 17.Binance Research, Full-Year 2023 & Themes for 2024, https://public.bnbstatic.com/static/files/research/full-year-2023-and-themes-for-2024.pdf 18.Caldarelli, G.; Ellul, J. The Blockchain Oracle Problem in Decentralized Finance, https://www.mdpi.com/2076-3417/11/16/7572 19.McKinsey & Company, Opportunities for insurers in a rapidly shifting insurtech market, https://www.mckinsey.com/industries/financial-services/our-insights/insurance-blog/opportunities-for-insurers-in-a-rapidly-shifting-insurtech-market |
|
| Piezīmes | |
| Akadēmiskā maģistra studiju programma “Finanses ilgtspējai” | |